I din morgenpost er et brev fra en klient som inkluderer en forespørsel om hvorfor hennes 35 år gamle bi-polar datter ikke lenger kvalifiserer FOR SSI eller Medicaid. I tillegg, datteren har fått en formell varsel om å forlate Hennes Seksjon 8 bolig.

etter noen undersøkelser finner du at hun har for mye penger. Neppe en dårlig ting. Men her er det ikke så bra. Du er informert om at klientens bror, som nylig gikk bort, forlot $50.000 til hver nevø og niese.

så nå har klientens datter $50.000, men ingen SSI, Ingen Medicaid og ingen leilighet.

du ringer advokaten som utarbeidet onkelens Vilje. Hun sier at det ikke er hennes feil, siden hun skrev Sin Vilje, fikk hun en eiendomsplanlegging sjekkliste som ble fylt ut i sin helhet. Ingen mottaker ble vist å være deaktivert. Dessverre var det da og dette er nå.

Tenk deg nå det samme scenariet, Men det er din eldre mor, som lider av demens, som har mottatt arven fra sin nylig avdøde bror. De samme alvorlige konsekvensene kan gjelde for henne.

enhver mottaker kan bli deaktivert når som helst. En Vilje taler som om fremtidig dødsdato og skal beskytte mottakere som kan bli deaktivert i løpet av tiden mellom utførelsen av viljen og testatorens død.

som vist i eksemplet ovenfor, kan en gave til en funksjonshemmet person resultere i automatisk diskvalifisering fra en rekke kjente offentlige hjelpeprogrammer.1 selv umiddelbar reversering av diskvalifikasjonen kan fortsatt føre til at personen blir plassert på lange ventelister for å gjenoppta deltakelsen i programmene.2

hver vilje bør inkludere all mulig beskyttelse for de som allerede kan være deaktivert, så vel som for de som kan bli deaktivert ved testatorens død. I alle tilfeller Bør En Vilje inneholde et avsnitt som gjør At Eksekutor å sette Opp Supplerende Behov Tillit, hvis, på tidspunktet for dødsfallet til testator, noen begunstigede kvalifiserer under Social Security Administration definisjon av » deaktivert.»

dette kravet er i tillegg til den mer tradisjonelle henvendelsen om hvorvidt noen begunstigede har noen nåværende funksjonshemninger, noe som ofte resulterer i behovet for å innlemme En Supplerende Behovstro I eiendomsplanen. Alle eiendom planlegging klient inntak skjemaer bør lokke fram informasjon om eksisterende supplerende behov problemer.3

for kunder som har begunstigede med nåværende funksjonshemninger, kan behovet for En Supplerende Behov Tillit tas opp i klientens will4 eller i enten en testamentarisk eller levende tillit.5 nøkkelen er å sikre at, hvis det er hensiktsmessig, ved dødsfallet av grantor / testator, andelen av boet går til en funksjonshemmet mottaker overføres til en supplerende behov tillit.

det er ikke målet med denne korte artikkelen å gjennomgå de mange detaljene for å utarbeide En Supplerende Behovstro. Slike hensyn som å sikre at det virkelig er «supplerende», unngår en «påviselig standard», og bestemmer om tilliten skal være en «tredjeparts tillit» eller en «selvbestemt tillit», er for klienten og advokaten å adressere.

Å Legge til språk i En Vilje kan imidlertid redusere risikoen for at en mottaker blir diskvalifisert for statsstøtte. En Vilje inneholder vanligvis språk som plasserer en mindreåriges andel i tillit. Testamentet bør også inneholde en bestemmelse om funksjonshemming. Enhver bestemmelse for en bestemt klient må skreddersys til deres spesielle forhold. En prøvebestemmelse følger:

ITEM __

(I TILDELINGSKLAUSULEN)

Hvis en mottaker herunder er deaktivert på tidspunktet for min død, som definert nedenfor, skal Min Eksekutor distribuere slik deaktivert mottakers andel i HENHOLD TIL PUNKT X heri. Mottak av bobestyrer til hvem slik andel er distribuert skal være en fullstendig utslipp av Min Byrder, »

ELEMENT X

BESKYTTELSE AV FUNKSJONSHEMMEDE BEGUNSTIGET ANDEL

Byrder Myndighet Om Begunstigede Mottar Visse Offentlige Bistand. Hvis Eksekutor med rimelighet mener at en mottaker mottar (eller kan motta) statlige ytelser i Henhold Til Supplemental Security Income Act («SSI»), 42 U. S. C. § § 1381 et seq., Medicaid, 42 u. S. C. § § 1396 og nyere. eller andre føderale eller statlige midler-testede offentlige fordelsprogrammer, Kan Eksekutoren, etter Eksekutorens eget skjønn, holde tilbake enhver distribusjon som skyldes under Denne Viljen til eller for slik mottaker og beholde slik distribusjonsbeløp som en skjønnsmessig, ikke-støtte, spendthrift trust-andel til fordel for slik mottaker. Alternativt kan Fullbyrder etablere en egen tredjeparts supplerende behov tillit for slik mottaker med slike vilkår Som Fullbyrder / Bobestyrer skal anse hensiktsmessig og kvalifisere under alle gjeldende regler og forskrifter i kraft på det tidspunktet. Det er min hensikt at eventuelle tilleggsbehov tillit gir maksimal fordel for mottakeren uten at hovedstol og / eller inntekt av tilliten er tilgjengelig for mottakeren for fastsettelse av mottakerens fortsatte berettigelse til å motta slike statlige hjelpeprogrammer. Hvis en slik tillit er opprettet for en mottakers liv, skal tilliten ved mottakerens død distribueres til mottakerens problem, om noen, per stirpes, eller hvis det ikke er noe slikt problem, Til Bosetningens problem, per stirpes. Hvis en slik tillit til mottakeren ikke kan etableres, kan Forvalteren opprette en førsteparts supplerende behovstillit for mottakeren i henhold til 42 u. S. C. §1396p(d) (4) som, i den grad det er mulig, gir fordelene nevnt ovenfor for en tredjeparts tillit. I tilfelle av en selvbestemt tillit skal imidlertid den betingede mottakeren være som da kreves av alle gjeldende lover og forskrifter. Ingen tillit opprettet herunder skal betraktes som en «Medicaid-kvalifiserende tillit» ettersom det begrepet er definert i P. L. 99-272, §9506 (42 U. S. C. §1396(a) (k)).

i beste fall vil dette tillate en nylig utarbeidet tredjeparts Supplemental Needs Trust å motta aksjen for en funksjonshemmede mottaker. Hvis det ikke er tillatt, bør I det minste Eksekutoren få lov til å skape en førsteparts, selvbestemt, supplerende behov tillit til mottakeren.

dette generelle avsnittet er ikke en erstatning for spesifikk eiendomsplanlegging som adresserer kjente behov hos en mottaker som er deaktivert på det tidspunktet dokumentet er utarbeidet. Det er planlagt å unngå de alvorlige konsekvensene av en senere funksjonshemming.

Ikke for alle? Bare noen få kan si at de er sikre på at de aldri vil trenge den typen statlig støtte som refereres i denne artikkelen. Men, selv for dem, plassere midler i En Supplerende Behov Tillit bør ikke forventes å ha negative konsekvenser. En skikkelig bobestyrer Av En Supplerende Behov Tillit bør ikke være urimelig behersket i omsorg for en mottaker som, det viser seg, er aldri behov for disse fordelene. ■

Carl M. Webber ([email protected]) er aksjonær I Webber & Thies, Pc, I Urbana, Illinois, og hans praksis legger vekt på områdene kommersiell og eiendomsrett, samt kommersielle rettssaker, eiendomssaker og eiendomsskattklager. I tillegg har han vært aktiv innen eiendomsplanlegging og spesielle behovstoler. Hans arbeid innen forretningsutvikling omfatter bygging av både elektrisk kraft og alternative energianlegg.

J. Amber Drew ([email protected] ) er tilknyttet Webber & Thies, Pc I Urbana, Illinois, og spesialiserer seg på verne -, eiendoms-og tillitslov.

1. Se 89 Syk.Adm.Kode 120.308, og så videre. (det er nødvendig å gi medisinsk hjelp generelt).) Og 89 Syk.Adm. Kode 120.384(spend-down regler). Se også 89 Syk.Adm. Kode 120.381 (arv er ikke unntatt fra kategorien «ressurser»og teller dermed mot overskytende ressurser); 89 Syk.Adm. Kode 120.388 (d) (3) (B) (frafall av en arv utløser periode med ineligibility under tilbakeblikksbestemmelsen). For trygdespørsmål, se 20 C. F. R. §404.415(fradrag i uføretrygd på grunn av overskytende inntekt). Se også 20 c. F. R. §404.430 og §404.434 (overfortjeneste). Merk imidlertid at diskvalifikasjonsgrensene for Medicaid varierer for inntekt mot eiendeler. Betraktet inntekt måneden den mottas, men eiendeler etterpå, er det mulig at en arv bare kan diskvalifisere en mottaker i en måned-et potensielt velsmakende alternativ.

2. Statistikk i En 2010 Minnesota rettssak fremhevet at diskvalifisering fra et program, selv når det umiddelbart korrigeres, kan føre til at en deaktivert mottaker blir diskvalifisert fra hjelp og plassert på en treårig venteliste for å komme tilbake til de avgjørende programmene, I Re Sabrina M. Schultz, 368 B. R. 832.

3. Diskvalifiserende en kundes barn – barnebarn eller til og med eldre foreldre fra verdifull hjelp kan utløse en malpractice dress. En malpractice dress ble vellykket brakt Maine mot en advokat som ikke klarte å skape en spesiell behov tillit når han burde ha og resulterte i svekkelse av nytte kvalifisering for en mottaker. (Styret I Tilsyns Av Maine Bar v. Brown, SJC-01 – 06 (Okt. 25, 2002).

4. I tillegg til supplerende behov språk diskutert i denne artikkelen, klienter kan være lurt å vurdere inkludert vergemål språk knyttet til deres barn med nedsatt funksjonsevne. (Se f. eks. 755 ILCS 5/11A-16). Merk at dette ikke bør unødig begrense krefter en verge eksisterende på tidspunktet for klientens død fordi bestemmelsen bare trer i kraft når den eksisterende verge ikke kan fortsette å tjene.

5. Se f. eks. §15.1 I Illinois Trust And Trustees Act (760 ILCS 5/15.1).

Legg igjen en kommentar

Din e-postadresse vil ikke bli publisert.