i din Morgonpost är ett brev från en klient som innehåller en förfrågan om varför hennes 35-åriga bipolära dotter inte längre kvalificerar sig för SSI eller Medicaid. För övrigt, dottern har fått ett formellt meddelande att utrymma hennes avsnitt 8 bostäder.

efter en undersökning finner du att hon har för mycket pengar. Knappast en dålig sak. Men här är det inte så bra. Du informeras om att din klients bror, som nyligen gick bort, lämnade 50 000 dollar till varje brorson och systerdotter.

så nu har din klients dotter 50 000 dollar, men ingen SSI, ingen Medicaid och ingen lägenhet.

du ringer advokaten som utarbetade farbrors vilja. Hon säger att det inte är hennes fel, eftersom hon vid skrivandet av sin vilja fick en checklista för fastighetsplanering som fylldes i sin helhet. Ingen mottagare visade sig vara inaktiverad. Tyvärr var det då och det är nu.

Föreställ dig nu samma scenario men det är din äldre mamma, som lider av demens, som har fått arvet från sin nyligen avlidne bror. Samma allvarliga konsekvenser kan gälla för henne.

varje mottagare kan bli inaktiverad när som helst. Ett testamente talar om det framtida dödsdatumet och bör skydda stödmottagare som kan bli funktionshindrade under tiden mellan verkställandet av testamentet och testatorns död.

som visas i exemplet ovan kan en gåva till en funktionshindrad person resultera i Automatisk diskvalificering från ett antal välkända Statliga biståndsprogram.1 även omedelbar återföring av diskvalificeringen kan fortfarande leda till att personen placeras på långa väntelistor för att återuppta deltagandet i programmen.2

varje testamente bör innehålla allt skydd som är möjligt för dem som redan kan vara inaktiverade såväl som för dem som kan bli inaktiverade vid testatorens död. I samtliga fall, ett testamente bör innehålla ett stycke som gör det möjligt för testamentsexekutorn att inrätta kompletterande behov truster, om, vid tidpunkten för död testator, eventuella stödmottagare kvalificera sig enligt Social Security Administration definition av ”funktionshindrade.”

detta krav är utöver den mer traditionella utredningen om huruvida några stödmottagare har några nuvarande funktionshinder, vilket ofta resulterar i behovet av att införliva ett kompletterande behov förtroende för fastighetsplanen. Alla estate planering klient intag former bör framkalla information om befintliga kompletterande behov frågor.3

för kunder som har förmånstagare med nuvarande funktionshinder kan behovet av ett kompletterande Behovsförtroende hanteras i klientens vilja4 eller i antingen ett testamentärt eller levande förtroende.5 nyckeln är att säkerställa att, om så är lämpligt, vid överlåtarens/testatorens död, den andel av kvarlåtenskapen som går till en funktionshindrad förmånstagare överförs till en kompletterande behovsförtroende.

det är inte målet med denna korta artikel att granska de många detaljerna för att utarbeta ett kompletterande behov förtroende. Sådana överväganden som att säkerställa att det verkligen är ”kompletterande”, att undvika en ”fastställbar standard”, att avgöra om förtroendet ska vara ett ”tredjepartsförtroende” eller ett ”självbestämt förtroende” är för kunden och advokaten att ta itu med.

att lägga till språk i en testamente kan dock minska risken för att en mottagare blir diskvalificerad för statligt stöd. En vilja innehåller vanligtvis språk som placerar en minderårig andel i förtroende. Testamentet bör också innehålla en bestämmelse om funktionshinder. Varje bestämmelse för en viss kund måste anpassas till deras särskilda omständigheter. En provbestämmelse följer:

artikel _ _

(i BEVILJANDESKLAUSULEN)

om någon förmånstagare nedan är inaktiverad vid tiden för min död, enligt definitionen nedan, ska min exekutör distribuera sådan funktionshindrad förmånstagares andel enligt punkt X häri. Mottagandet av förvaltaren till vilken sådan andel distribueras ska vara en fullständig ansvarsfrihet för min exekutör, ”

punkt X

skydd av funktionshindrade mottagares andel

Exekutormyndighet avseende mottagare som får visst statligt stöd. Om exekutören rimligen anser att en förmånstagare får (eller kan få) statliga förmåner enligt lagen om tilläggsskydd (”SSI”), 42 U. S. C. Ukrainian 1381 och följande., Medicaid, 42 U. S. C. 1396 och följande., eller andra federala eller statliga behovsprövade Statliga förmånsprogram, kan exekutören, efter exekutörens eget gottfinnande, hålla inne all distribution som ska betalas enligt denna vilja till eller för en sådan mottagare och behålla sådant distributionsbelopp som en diskretionär, icke-stöd, spendthrift trust-andel till förmån för en sådan mottagare. I andra hand kan exekutören upprätta en separat tredje parts kompletterande behov förtroende för en sådan förmånstagare med sådana villkor som exekutören/förvaltaren ska anse lämpliga och kvalificera sig enligt alla tillämpliga regler och förordningar som gäller vid den tiden. Det är min avsikt att eventuella kompletterande behov förtroende ge maximal nytta för mottagaren utan huvud och/eller inkomst av förtroende är tillgängliga för mottagaren för fastställandet av mottagarens fortsatta berättigande att ta emot sådana statliga stödprogram. Om något sådant förtroende skapas för en förmånstagares liv, då efter en sådan förmånstagares död, ska förtroendet distribueras till mottagarens fråga, om någon, per stirpes, eller om det inte finns någon sådan fråga, till bosättarens fråga, per stirpes. Om ett sådant förtroende för mottagaren inte kan upprättas, kan förvaltaren skapa ett förtroende för kompletterande behov för mottagaren enligt 42 U. S. C. 1396p(d)(4) i USA, vilket i möjligaste mån ger de förmåner som nämns ovan för en tredje parts förtroende. När det gäller ett självreglerat förtroende ska dock den villkorade förmånstagaren vara den som då krävs enligt alla tillämpliga lagar och förordningar. Inget förtroende som skapas härunder ska betraktas som ett” Medicaid qualifying trust ” som den termen definieras i pl 99-272, 9506 (42 USC 1396(a) (k)).

i bästa fall kommer detta att göra det möjligt för en nyligen utarbetad tredje parts kompletterande behov att få andelen för en funktionshindrad mottagare. Om det inte är tillåtet, då, åtminstone, exekutören bör tillåtas att skapa en första part, själv bosatte, kompletterande behov förtroende för mottagaren.

denna allmänna punkt ersätter inte specifik fastighetsplanering som adresserar kända behov hos en förmånstagare som är inaktiverad vid den tidpunkt då dokumentet utarbetas. Det är planerat att undvika de allvarliga konsekvenserna av en senare funktionshinder.

inte för alla? Endast ett fåtal kan säga att de är säkra på att de aldrig kommer att behöva den typ av statligt stöd som hänvisas till i denna artikel. Men även för dem bör det inte förväntas få negativa konsekvenser att placera medel i ett kompletterande behov. En riktig förvaltare av ett kompletterande behov förtroende bör inte otillbörligt begränsas i att ta hand om en förmånstagare som, det visar sig, är aldrig i behov av dessa förmåner.

Carl M. Webber ([email protected]) är aktieägare i Webber & Thies, P. C., i Urbana, Illinois, och hans praxis betonar områdena kommersiell och fastighetsrätt, såväl som kommersiella tvister, fastighetstvister och fastighetsskatter. Dessutom har han varit aktiv inom områdena fastighetsplanering och särskilda behov. Hans arbete inom affärsutveckling omfattar byggandet av både elkraft och alternativa energianläggningar.

J. Amber ritade ([email protected] ) är associerad på Webber & Thies, P. C. i Urbana, Illinois, och specialiserar sig på förmyndarskap, gods och förtroendelag.

1. Se 89 Sjuk.Adm.Kod 120.308 och följande. (fastställande av stödberättigande för medicinsk hjälp i allmänhet.) och 89 sjuk.Adm. kod 120.384 (spend-down regler). Se även 89 sjuk.Adm. kod 120.381 (arv är inte undantagen från kategorin ”resurser” och räknas därmed mot överflödiga resurser); 89 sjuk.Adm. kod 120.388 (d) (3) (B) (avstå från en arv utlöser period av stödberättigande enligt återkopplingsbestämmelsen). För sociala trygghetsfrågor, se 20 C. F. R. 604.415 (avdrag från invaliditetsförmåner på grund av överskjutande inkomster). Se även 20 C. F. R. 604.430 och 404.434 (överskjutande intäkter). Observera dock att diskvalificeringsgränserna för Medicaid skiljer sig åt för inkomst kontra tillgångar. Betraktad inkomst den månad den mottas men tillgångar därefter är det möjligt att ett arv endast kan diskvalificera en mottagare i en månad—ett potentiellt välsmakande alternativ.

2. Statistik i ett 2010 Minnesota-rättsfall framhöll att diskvalificering från ett program, även om det omedelbart korrigeras, kan leda till att en funktionshindrad mottagare diskvalificeras från stöd och placeras på en treårig väntelista för att komma tillbaka till de avgörande programmen, i re Sabrina M. Schultz, 368 Br 832.

3. Ignorera handikappfrågor på din risk-diskvalificera en kunds barn, barnbarn, eller ens äldre förälder från värdefullt stöd kan utlösa en felbehandling kostym. En felbehandling kostym framgångsrikt förde Maine mot en advokat som misslyckats med att skapa ett särskilt behov förtroende när han borde ha och resulterade i försämring av förmåns kvalificering för en förmånstagare. (Styrelsen för övervakare av Maine Bar V. Brown, SJC-01-06 (okt. 25, 2002).

4. Förutom det kompletterande behov språk som diskuteras i den här artikeln, kunder kanske vill överväga att inkludera förmyndarskap språk som hänför sig till deras barn med funktionshinder. (Se t.ex. 755 ILC 5/11a-16). Observera att detta inte otillbörligt bör begränsa befogenheterna för en vårdnadshavare som finns vid tidpunkten för klientens död, eftersom bestämmelsen endast träder i kraft när den befintliga vårdnadshavaren inte kan fortsätta att tjäna.

5. Se t.ex.15.1 i Illinois Trust and Trustees Act (760 ILCS 5/15. 1).

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras.